菲律宾央行发布新规，剑指赌场中介洗钱风险
菲律宾中央银行（BSP）近日向金融机构发出明确指示，要求全面强化针对赌场中介（Casino Junket）客户的反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）措施。这份名为《针对参与赌场中介业务客户的风险管理实践》的新指南，旨在为受BSP监管的金融机构（BSFIs）提供一系列具体措施，以应对赌场中介操作中日益凸显的洗钱高风险。
警惕！异常资金流与复杂结构成重点监控对象
央行指出，涉及赌场中介的金融交易可能带来更高的洗钱风险，并明确列出金融机构需要重点关注的“危险信号”。这些信号包括：异常的现金流动、企业客户复杂的股权结构，以及多层嵌套的交易模式。
五大核心领域，全面升级风险管理实践
为此，该文件建议从五个关键领域加强风险管理：
- 董事会及高级管理层的监督；
- 反洗钱和反恐怖融资预防计划（MTPP）；
- 客户接纳与身份识别；
- 持续监控与可疑交易报告；
- 自我评估与培训。
央行敦促受监管金融机构确保对高风险客户进行强化尽职调查，部署自动化交易监控系统，进行客户关联分析，与监管机构进行独立核实，并积极参与信息共享计划。
央行高层发声：合作共享信息，共筑金融防线
菲律宾中央银行副行长琳·I·哈维尔（Lyn I. Javier）强调：“与赌场中介业务相关的金融交易可能带来更高的洗钱风险。我们明确了受监管金融机构需要关注的最佳实践和‘危险信号’，以便它们能成为我们共同目标——遏制犯罪、维护金融系统完整性——的强大合作伙伴。” 央行同时强调了监管机构与私营部门之间合作的重要性，指出BSP、菲律宾娱乐博彩公司（PAGCOR）以及受监管金融机构之间的信息共享，对于有效的风险管理至关重要。
